ジュニアNISAの成績（5/17～7/17）

こんにちは、たんじです＾＾

月曜日はジュニアNISAの成績です。

2021/5/17から楽天証券の子供口座でジュニアNISAを始めました。

2023年まで80万/年投資できるので、3年間で240万円を投資します。

（その後は18歳までお金を下すことはできませんが、運用益が非課税となります。） 

私は子供が二人いて、今年5歳と3歳になります。（3歳の子の口座はこれから）

18歳になってお金を下すときのことを試算してみます。

一般的にインデックス投資は毎年5%くらいの利益になると言われています。（あくまで長期で見た場合の平均値。バックテストをしたところ年単位では－40～＋40%くらいの振れがありました。）

3年間80万円ずつ投資し、毎年5%の利益がつくという過程で計算すると下記のようになります。

5歳の子供の場合

3歳の子供の場合

毎年5%でも長期で見ると結構な利益ですね＾＾

まぁ全くこの通りには行かないと思いますが、少なくとも損するようなことにはならないでしょう。

過去100年近いデータでインデックス投資は5年以上保有し続けるとマイナスになる確率はなかったというデータもあるそうなので。

これだけ利益が出るなら非課税なのはうれしいですよね。

通常だと約20%程度税金が取られるわけですから、2人で約94万円。

ジュニアNISAおすすめです＾＾

2021/7/17に保有しているジュニアNISAの投資信託は以下の通りです。 

前回は損益率3.1%でした！

今回は1.0%増えましたね(^^♪

二人目の子のジュニアNISA口座を開設したので、次回までに75万円分の投資信託を購入予定です！

購入する投資信託はeMAXISSlim米国株式(S&P500)です。

S&P500に連動する投資信託の中でトップクラスに手数料が安く、純資産がトップです。

私のジュニアNISAはポートフォリオは現在全世界100%なので、これを買うと全世界50%、米国50%になります('◇')ゞ

良い感じに分散されるかな、って思います。

ちなみに、日本政府の集めている年金の10%は少子高齢化の将来のために資産運用しているそうですが、日本株25%、外国株25%、日本債券25%、外国債券25%の割合で運用されているそうです。

当然資産運用のプロが研究した結果でこの割合になっているので、安定的に運用したい方はぜひ参考にするといいと思います(^^)/

 2021/7/17までの損益推移と資産推移は下記の通りです。

それでは、ありがとうございました！