ジュニアNISAの成績（5/17～6/18）

こんにちは、たんじです＾＾

月曜日はジュニアNISAの成績です。

2021/5/17から楽天証券の子供口座でジュニアNISAを始めました。

2023年まで80万/年投資できるので、3年間で240万円を投資します。

（その後は18歳までお金を下すことはできませんが、運用益が非課税となります。） 

私は子供が二人いて、今年5歳と3歳になります。（3歳の子の口座はこれから）

18歳になってお金を下すときのことを試算してみます。

一般的にインデックス投資は毎年5%くらいの利益になると言われています。（あくまで長期で見た場合の平均値。バックテストをしたところ年単位では－40～＋40%くらいの振れがありました。）

3年間80万円ずつ投資し、毎年5%の利益がつくという過程で計算すると下記のようになります。

5歳の子供の場合

3歳の子供の場合

毎年5%でも長期で見ると結構な利益ですね＾＾

まぁ全くこの通りには行かないと思いますが、少なくとも損するようなことにはならないでしょう。

過去100年近いデータでインデックス投資は5年以上保有し続けるとマイナスになる確率はなかったというデータもあるそうなので。

これだけ利益が出るなら非課税なのはうれしいですよね。

通常だと約20%程度税金が取られるわけですから、2人で約94万円。

ジュニアNISAおすすめです＾＾

2021/6/18に保有しているジュニアNISAの投資信託は以下の通りです。 

前回は+3.0%でした。

今回は前回から1.5%も上昇していますね＾＾

ジュニアNISAはオールカントリーの投資信託を買っているのですが、米国のテーパリングの影響は少ないのかもしれません。

米国インデックスファンドは水曜日あたりから価格が下がり始めていましたが、オールカントリーはむしろ価格があがるくらいだったので。

やっぱ分散投資って大事ですね！

訂正します！

金曜日に元金が10,000万円追加されていたのに気づかなかったです。

オールカントリーも落ちていました。

ただ、次回の記事ではそれ以上に上がっていました(^^♪

 2021/6/18までの損益推移と資産推移は下記の通りです。

それでは、ありがとうございました。