たんじの楽々投資

一石二鳥という言葉が大好きです。自分の投資を見直すこと、投資をやったことがない人が生の成績を見て実感を得られること、その二つが達成できるブログでありたいです。たんじは楽天証券でつみたてNISA、ジュニアNISA、FX Beyondでコピートレード、GEMFOREXでシステムトレード(EAの自動売買)をやっています。

ジュニアNISAの成績(5/17~6/11)

こんにちは、たんじです^^

 

月曜日はジュニアNISAの成績です。

2021/5/17から楽天証券の子供口座でジュニアNISAを始めました。

 

2023年まで80万/年投資できるので、3年間で240万円を投資します。

(その後は18歳までお金を下すことはできませんが、運用益が非課税となります。) 

 

私は子供が二人いて、今年5歳と3歳になります。(3歳の子の口座はこれから)

18歳になってお金を下すときのことを試算してみます。

一般的にインデックス投資は毎年5%くらいの利益になると言われています。(あくまで長期で見た場合の平均値。バックテストをしたところ年単位では-40~+40%くらいの振れがありました。)

3年間80万円ずつ投資し、毎年5%の利益がつくという過程で計算すると下記のようになります。

 

5歳の子供の場合

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3歳の子供の場合

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毎年5%でも長期で見ると結構な利益ですね^^

まぁ全くこの通りには行かないと思いますが、少なくとも損するようなことにはならないでしょう。

過去100年近いデータでインデックス投資は5年以上保有し続けるとマイナスになる確率はなかったというデータもあるそうなので。

 

これだけ利益が出るなら非課税なのはうれしいですよね。

通常だと約20%程度税金が取られるわけですから、2人で約94万円。

ジュニアNISAおすすめです^^

 

2021/6/11に保有しているジュニアNISAの投資信託は以下の通りです。 

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前回は+2.7%でした。

今回は前回から0.3%上昇していますね^^

 

今月の追加買付1万円がまだできていません。

つみたてNISAと違って手動でやらないといけないのが少し面倒です。

でも子供の銀行に自動振り込み設定をしたので、買付の手間だけです。

頑張ろう^^

 

 2021/6/11までの損益推移と資産推移は下記の通りです。

 

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ありがとうございました。